Para corredurías de seguros
Onboarding de clientes para corredurías de seguros
Envíe a cada cliente nuevo un enlace en lugar de un montón de formularios. Completa el cuestionario de análisis de necesidades, sube su DNI o NIE y firma el mandato de correduría y el aviso IDD desde el móvil. Usted recibe las respuestas estructuradas y los documentos sellados, listos para el expediente del cliente.
- Un enlace sustituye el expediente de cliente en papel
- Mandato, aviso IDD y protección de datos firmados a la vez
- Las respuestas estructuradas llegan directamente a su sistema
¿Qué hace el cliente exactamente?
El cliente abre el enlace que usted envía por correo o SMS, desde el móvil o el ordenador. Un formulario guiado le hace el análisis de necesidades pregunta a pregunta, en lenguaje sencillo. Sube una foto de su DNI o NIE, marca el consentimiento de protección de datos y el aviso previo de la directiva IDD, y firma el mandato de correduría al final. No hay nada que imprimir, escanear ni enviar por correo postal. Toda la sesión cabe en una sola visita, y puede retomarla más tarde si le interrumpen.
¿Qué recibe usted a cambio?
Cada respuesta llega como dato estructurado, no como un PDF escaneado que haya que volver a teclear. El mandato, el aviso IDD y el consentimiento de protección de datos vuelven rellenados con las mismas respuestas, firmados y sellados con una página de evidencias. La entrega es por webhook, API REST o correo, así que el expediente llega donde ya guarda los datos de sus clientes. Revisa cada caso en una sola pantalla en lugar de perseguir adjuntos por el correo.
¿Qué documentos sustituye este flujo?
Un solo flujo rellena y sella los documentos que ya necesita el alta de un cliente, todo a partir de un conjunto de respuestas que el cliente da una vez, desde el móvil. En lugar de perseguir una firma del mandato en un correo y un consentimiento de protección de datos en otro, todo llega junto: las respuestas del análisis de necesidades, la carga del DNI y el expediente firmado listo para archivar.
- Mandato de correduría / contrato de mediación
- Consentimiento de protección de datos
- Copia del DNI o NIE
- Cuestionario de análisis de necesidades
- Aviso previo IDD
¿Necesito los pasos de cumplimiento como correduría de seguros?
Depende del ramo. La mediación de seguros en general no es una actividad obligada bajo la Ley 10/2010, así que la verificación de identidad y el cribado de sanciones son opcionales, no un requisito que tenga que justificar si los omite. Las corredurías que intermedian seguros de vida o productos de inversión sí quedan dentro del ámbito de la normativa de blanqueo, y ahí conviene activar la verificación. Braigest permite encender esos pasos solo para los ramos que lo requieran y dejarlos apagados en el resto.
¿Cómo se convierte en formulario el PDF que ya usa?
Suba el mandato o el cuestionario de análisis de necesidades que ya utiliza. Braigest detecta cada campo, en el idioma en que esté escrito, y lo convierte en un formulario guiado que el cliente completa desde el móvil. No tiene que reconstruir un formulario desde cero ni contratar a nadie para rediseñar su documentación de alta. El formato y el texto de su documento actual se mantienen, así que el expediente que recibe sigue pareciendo el que esperan sus aseguradoras.
¿Qué plan encaja con el tamaño de su correduría?
Un corredor autónomo lleva el alta y la firma en Solo, por 29 €/mes. Una correduría pequeña con varios agentes y más de un ramo encaja en Practice, por 149 €/mes, que añade el creador con IA para redactar nuevos flujos a partir de una descripción. Una correduría con varias sucursales o una red de agentes vinculados encaja en Firm, por 499 €/mes. Los tres niveles ejecutan el mismo flujo de onboarding; la diferencia es la escala y cuánto construye usted mismo.
Preguntas frecuentes
¿Puede el cliente completar esto desde el móvil?
Sí. El formulario está pensado para una pantalla de móvil, una pregunta cada vez, y el cliente puede empezar en un dispositivo y terminar en otro con el mismo enlace.
¿Es válida la firma electrónica en España?
Es una firma electrónica avanzada con sello PAdES y una página de evidencias. Es válida para documentos de derecho privado como un mandato de correduría según eIDAS. No alcanza el nivel superior de firma electrónica, que exige un dispositivo de firma certificado.
¿Necesito KYC o cribado de sanciones como correduría de seguros?
En la mayoría de los ramos, no. La mediación general de seguros suele quedar fuera de los sujetos obligados de la Ley 10/2010. Las corredurías que intermedian seguros de vida o inversión sí deben activar la verificación de identidad y el cribado.
¿Puedo reutilizar el mandato que ya tengo?
Sí. Suba el PDF que usa hoy y Braigest detecta sus campos automáticamente, de modo que el mismo diseño de documento se convierte en un formulario que su cliente completa desde el móvil.
¿Cómo llega el expediente firmado a mi sistema de gestión?
Por webhook, API REST o correo, según acepte su sistema. El expediente firmado y sellado, junto con las respuestas estructuradas, se entrega en cuanto el cliente termina, sin esperar a una exportación manual.
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