Per mediatori creditizi e finanziarie
Onboarding richiedenti per mediatori creditizi
Invii al richiedente un link al posto di un fascicolo di moduli e allegati via email. Completa la domanda di finanziamento, carica buste paga e documento d'identità, e dà il consenso per la verifica in centrale rischi, tutto dal telefono. Lei riceve risposte verificate, i documenti caricati e il mandato di mediazione firmato, pronti per l'istruttoria.
- Un link sostituisce la caccia ai documenti via email
- Buste paga, documento e consenso centrale rischi insieme
- Dati pronti per l'istruttoria automaticamente
Cosa fa in pratica il richiedente?
Il richiedente apre il link dal telefono. Un modulo guidato lo accompagna nella domanda di finanziamento, una domanda alla volta, poi chiede di caricare buste paga o il contratto di lavoro e una foto del documento d'identità. Dà il consenso per la verifica in centrale rischi, legge l'informativa privacy, e firma il mandato di mediazione creditizia alla fine. Nulla da stampare, scansionare o inviare come allegato separato.
Cosa riceve Lei?
Dati di domanda strutturati e i documenti reddituali caricati, in un unico caso invece di un filo di email sparse. Il mandato di mediazione e l'informativa privacy tornano firmati e sigillati con una pagina delle evidenze. La consegna avviene via webhook, REST o email verso il Suo sistema di gestione pratiche o CRM. Il consenso per la centrale rischi e l'eventuale esito di verifica restano con il caso, pronti per l'istruttoria senza rincorrere un documento mancante.
Quali documenti sostituisce?
Accogliere una domanda di finanziamento significa di solito un modulo di domanda, una richiesta di buste paga, una copia del documento e un consenso separato per la centrale rischi, raccolti su più email. Un unico flusso compila e sigilla tutto a partire da una sola serie di risposte del richiedente, con i documenti allegati allo stesso caso invece che sparsi in una casella di posta o rincorsi una settimana dopo.
- Mandato di mediazione creditizia
- Documento d'identità, buste paga e documenti di lavoro
- Consenso per la verifica in centrale rischi
- Informativa privacy
- Modulo di domanda di finanziamento
L'adeguata verifica si applica a un mediatore creditizio?
Sì, per la parte di erogazione del credito. Le finanziarie sono soggetti obbligati antiriciclaggio in Italia, quindi la verifica dell'identità e lo screening si applicano in genere ai richiedenti, e i mediatori creditizi che operano per conto di una finanziaria ereditano parte di quell'obbligo a seconda del servizio. Braigest supporta la verifica dell'identità e lo screening su sanzioni e PEP come passaggi dello stesso flusso di ingresso, accanto al consenso per la centrale rischi, così adeguata verifica e dati per l'istruttoria arrivano insieme.
Come diventa modulo il PDF che usa già?
Carica il modulo di domanda o il mandato che usa già, in qualsiasi lingua sia scritto. Braigest rileva ogni campo e lo trasforma in un modulo guidato che il richiedente compila dal telefono, con un passaggio di caricamento per buste paga e altri documenti già integrato. Le domande e la struttura su cui il Suo team di istruttoria già si basa restano invariate, senza doverle ricostruire da zero.
Quale piano si adatta a una finanziaria o a un mediatore come il Suo?
Un mediatore che lavora da solo gestisce domande e firma su Solo, a 29 €/mese. Una piccola società di mediazione o una finanziaria con più domande, che vuole il generatore di flussi con IA per nuovi moduli di ingresso, si adatta a Practice, a 149 €/mese. Una finanziaria con più filiali o una rete di mediatori si adatta a Firm, a 499 €/mese. Raccolta domande, screening e consegna funzionano allo stesso modo tra i piani.
Domande frequenti
I richiedenti possono caricare buste paga e documento d'identità dal telefono?
Sì. Il passaggio di caricamento funziona dalla fotocamera o dalla galleria del telefono, e i richiedenti in genere completano l'intera domanda, documenti reddituali e documento d'identità inclusi, in una sola sessione, prima ancora che inizi l'istruttoria.
Il mandato di mediazione firmato è valido legalmente?
Porta una firma elettronica avanzata, con sigillo PAdES e una pagina delle evidenze. È valida per documenti di diritto privato come un mandato di mediazione secondo eIDAS. Non raggiunge il livello di firma qualificata, che richiede un dispositivo di firma certificato.
I mediatori creditizi e le finanziarie devono fare screening antiriciclaggio?
Le finanziarie sono soggetti obbligati antiriciclaggio in Italia, quindi la verifica dell'identità e lo screening dei richiedenti si applicano in genere. Braigest li gestisce come passaggi configurabili accanto alla domanda e al consenso per la centrale rischi, in base alla Sua politica di rischio.
Posso usare il modulo di domanda che ho già?
Sì. Carica il PDF che usa oggi e Braigest ne rileva i campi automaticamente, così la stessa domanda diventa un modulo che il richiedente compila dal telefono, con il caricamento dei documenti reddituali già incluso.
Come arriva la domanda al mio sistema di gestione pratiche?
Via webhook, REST o email, secondo cosa accetta il Suo sistema. Risposte strutturate, documenti caricati e mandato firmato vengono consegnati appena il richiedente termina, pronti subito per l'istruttoria.
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