Per broker e agenti assicurativi
Onboarding clienti per broker assicurativi
Invii al nuovo cliente un link al posto della pratica cartacea. Compila il questionario di analisi delle esigenze, carica il documento d'identità e firma il mandato di brokeraggio e l'informativa IDD dal telefono. Lei riceve risposte strutturate e il fascicolo firmato, pronto per l'apertura della pratica assicurativa.
- Un link sostituisce il fascicolo cartaceo del cliente
- Mandato, consenso privacy e informativa IDD firmati insieme
- Risposte strutturate pronte per il Suo gestionale
Cosa fa in pratica il cliente?
Il cliente apre il link inviato via email o SMS, dal telefono o dal computer. Un modulo guidato lo accompagna nel questionario di analisi delle esigenze, una domanda alla volta, in linguaggio semplice. Carica una foto del documento d'identità, spunta il consenso privacy e l'informativa precontrattuale IDD, e firma il mandato di brokeraggio alla fine. Nulla da stampare, scansionare o rispedire. L'intera sessione si completa in una visita, e può riprenderla più tardi se viene interrotto.
Cosa riceve Lei?
Ogni risposta arriva come dato strutturato, non come un PDF scansionato da ritrascrivere. Il mandato, l'informativa IDD e il consenso privacy tornano compilati dagli stessi dati, firmati e sigillati con una pagina delle evidenze. La consegna avviene via webhook, REST o email, verso dove già tiene i dati dei clienti. Rivede l'intero caso in un'unica schermata, invece di rincorrere allegati nella posta.
Quali documenti sostituisce?
Un unico flusso compila e sigilla i documenti che una nuova pratica già richiede, tutti dalle stesse risposte che il cliente fornisce una volta sola, dal telefono. Invece di rincorrere una firma sul mandato in un'email e un consenso privacy in un'altra, arriva tutto insieme: le risposte sull'analisi delle esigenze, il documento caricato e il fascicolo firmato pronto da archiviare.
- Mandato di brokeraggio
- Consenso privacy (GDPR)
- Documento d'identità
- Questionario di analisi delle esigenze
- Informativa precontrattuale IDD
L'adeguata verifica si applica a un broker assicurativo?
In generale no. L'intermediazione assicurativa non è un'attività soggetta agli obblighi antiriciclaggio del D.Lgs. 231/2007 per la maggior parte dei rami, quindi la verifica dell'identità e lo screening restano facoltativi, non un requisito da giustificare se omesso. Fanno eccezione i prodotti assicurativi vita e a contenuto di investimento, dove l'adeguata verifica si applica come per il settore finanziario. Aggiunga un passaggio di verifica se il ramo o la compagnia lo richiede.
Come diventa modulo il PDF che usa già?
Carica il mandato o il questionario di analisi delle esigenze che usa già. Braigest rileva ogni campo, in qualsiasi lingua sia scritto, e lo trasforma in un modulo guidato che il cliente compila dal telefono. Non sta ricostruendo un modulo da zero né incaricando qualcuno di ridisegnare la Sua modulistica di ingresso. Impaginazione e testo del documento restano quelli che le compagnie si aspettano di vedere.
Quale piano si adatta a un'agenzia come la Sua?
Un broker o agente che lavora da solo gestisce ingresso e firma su Solo, a 29 €/mese. Un piccolo studio con più consulenti e più rami assicurativi si adatta a Practice, a 149 €/mese, che aggiunge il generatore di flussi con IA per creare nuovi moduli da una descrizione. Un'agenzia multi-sede o una rete di subagenti si adatta a Firm, a 499 €/mese. Tutti e tre i piani usano lo stesso flusso di ingresso; cambia la scala e quanto costruisce da solo.
Domande frequenti
I clienti possono compilare tutto dal telefono?
Sì. Il modulo è pensato prima di tutto per lo schermo di un telefono, una domanda alla volta, e i clienti possono iniziare su un dispositivo e terminare su un altro usando il link ricevuto.
La firma elettronica è valida in Italia?
È una firma elettronica avanzata, con sigillo PAdES e una pagina delle evidenze. È valida per documenti di diritto privato come un mandato di brokeraggio secondo eIDAS. Non è una firma qualificata, che richiede un dispositivo di firma certificato, quindi gli atti riservati a quel livello restano fuori dal flusso.
Serve adeguata verifica per un broker assicurativo?
Nella maggior parte dei rami no. L'intermediazione assicurativa generale non rientra tra i settori obbligati dal D.Lgs. 231/2007. Fanno eccezione i prodotti vita e a contenuto di investimento, dove l'adeguata verifica si applica. Aggiunga un passaggio di verifica solo se un prodotto, un Paese o una compagnia lo richiede.
Posso riutilizzare il mandato che uso già?
Sì. Carica il PDF che usa oggi e Braigest ne rileva i campi automaticamente, così lo stesso documento diventa un modulo che i Suoi clienti compilano dal telefono, con l'impaginazione che le compagnie già conoscono.
Come arriva il fascicolo firmato al mio gestionale?
Via webhook, REST o email, secondo cosa accetta il Suo sistema. Il fascicolo firmato e sigillato, con le risposte strutturate, viene consegnato appena il cliente termina, senza restare in una coda di esportazione da recuperare a mano.
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