Per commercialisti e studi associati
Onboarding clienti per commercialisti
Invii al nuovo cliente un solo link, al posto della lettera di incarico che va e viene per email. Il cliente compila il questionario di adeguata verifica, dichiara il titolare effettivo, carica il documento d'identità e firma la lettera di incarico dal telefono. Lei riceve dati verificati e il fascicolo firmato, pronto per l'apertura pratica.
- Un link sostituisce la raccolta cartacea
- Adeguata verifica e titolare effettivo nello stesso flusso
- Lettera di incarico firmata e sigillata automaticamente
Cosa fa in pratica il cliente?
Il cliente apre il link dal telefono o dal computer. Un modulo guidato raccoglie i dati per l'adeguata verifica e la dichiarazione del titolare effettivo, una domanda alla volta. Carica una foto del documento d'identità e, se il flusso lo prevede, verifica la propria identità. Legge l'informativa privacy, firma la lettera di incarico e, se serve per il cassetto fiscale, concede la delega. Tutto si completa in una sola sessione, senza nulla da stampare o spedire.
Cosa riceve Lei?
Dati di adeguata verifica strutturati, non un modulo cartaceo da ritrascrivere. La lettera di incarico, la dichiarazione del titolare effettivo e l'informativa privacy tornano compilate dagli stessi dati, firmate e sigillate con una pagina delle evidenze che registra consenso, dispositivo e metodo di identificazione. La consegna avviene via webhook, REST o email verso il Suo gestionale di studio. Ogni pratica si rivede in un'unica schermata, incluso l'esito di eventuale verifica o screening.
Quali documenti sostituisce?
Un nuovo cliente comporta di solito la stessa carta raccolta in modi diversi: una lettera di incarico via email, un questionario antiriciclaggio cartaceo, una copia del documento e una dichiarazione del titolare effettivo archiviata a parte. Braigest compila e sigilla tutto a partire da un'unica serie di risposte che il cliente fornisce una sola volta, dal telefono, e il fascicolo torna completo senza un secondo giro di email.
- Lettera di incarico / mandato professionale
- Questionario di adeguata verifica, con documento d'identità
- Dichiarazione del titolare effettivo
- Informativa privacy
- Delega per cassetto fiscale e fatturazione elettronica
L'adeguata verifica si applica ai commercialisti?
Sì. I commercialisti sono soggetti obbligati antiriciclaggio ai sensi del D.Lgs. 231/2007, quindi l'adeguata verifica della clientela non è facoltativa come per altri settori. Braigest supporta la verifica dell'identità, lo screening su liste di sanzioni e persone politicamente esposte, e un punteggio di rischio automatico, tutti come passaggi dello stesso flusso di ingresso. I clienti segnalati finiscono in una coda di revisione, invece di restare in un modulo cartaceo da controllare a mano.
Come diventa modulo il PDF che usa già?
Carica la lettera di incarico o il questionario di adeguata verifica che usa già, in qualsiasi lingua sia scritto. Braigest rileva ogni campo e trasforma il documento in un modulo guidato che il cliente compila dal telefono. Il testo su cui il Suo studio già si basa e l'impaginazione che il fascicolo richiede restano invariati, senza doverli ricostruire o incaricare qualcuno di ridisegnarli.
Quale piano si adatta a uno studio come il Suo?
Un professionista che lavora da solo gestisce adeguata verifica e firma su Solo, a 29 €/mese. Uno studio piccolo con più clienti, che vuole aggiungere lo screening o creare nuovi flussi di ingresso, si adatta a Practice, a 149 €/mese, che include il generatore di flussi con IA. Uno studio associato o con più sedi si adatta a Firm, a 499 €/mese. I passaggi di onboarding e di conformità sono identici tra i piani; cambiano la scala e quanto configura da solo.
Domande frequenti
Il cliente può completare l'adeguata verifica dal telefono?
Sì. Il questionario, la dichiarazione del titolare effettivo e il caricamento del documento sono pensati per lo schermo di un telefono, e la verifica dell'identità gira in linea se il Suo studio la attiva, tutto raccolto prima del primo incontro.
La firma elettronica sulla lettera di incarico è valida?
È una firma elettronica avanzata, con sigillo PAdES e una pagina delle evidenze. È valida per documenti di diritto privato come una lettera di incarico secondo eIDAS. Non è una firma qualificata, che richiede un dispositivo di firma certificato, quindi gli atti che la legge italiana riserva a quel livello restano fuori dal flusso.
I commercialisti devono fare adeguata verifica su ogni cliente?
I commercialisti sono soggetti obbligati antiriciclaggio in Italia, quindi l'adeguata verifica della clientela si applica in generale. Braigest gestisce verifica dell'identità e screening su sanzioni e PEP come passaggi configurabili, così può adattare i controlli alla Sua politica di rischio.
Posso riutilizzare la lettera di incarico che uso già?
Sì. Carica il PDF che usa oggi e Braigest ne rileva i campi automaticamente, così lo stesso testo e la stessa impaginazione diventano un modulo che il cliente compila dal telefono, senza un progetto di redesign.
Come arriva il fascicolo firmato al mio gestionale?
Via webhook, REST o email, a seconda di cosa accetta il Suo sistema. La lettera di incarico firmata, la dichiarazione del titolare effettivo e i dati strutturati del cliente arrivano appena il cliente termina, pronti per aprire la pratica.
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