Pentru brokeri de asigurări

Onboarding clienți pentru brokeri de asigurări

Trimiteți clienților noi un singur link, în loc de un teanc de formulare. Completează chestionarul de analiză a nevoilor, încarcă buletinul și semnează mandatul de brokeraj și informarea precontractuală de pe telefon. Dumneavoastră primiți răspunsuri structurate și pachetul semnat și sigilat, gata pentru dosarul de client, într-un singur loc.

  • Un singur link, completat de pe telefon
  • Mandatul de brokeraj și analiza nevoilor, în același formular
  • Semnătură electronică avansată, cu sigiliu și dovezi
Programați un apel de 30 de minute Încercați demo-ul interactiv Explorați platforma

Ce face efectiv clientul?

Clientul deschide linkul trimis prin e-mail sau SMS. Un formular ghidat îl conduce, întrebare cu întrebare, prin analiza nevoilor și a cerințelor, cere consimțământul GDPR și informarea precontractuală privind distribuția de asigurări. Încarcă o fotografie a buletinului și semnează mandatul de brokeraj la final. Nimic de tipărit, scanat sau trimis înapoi prin poștă. Toată sesiunea intră într-o singură vizită, iar dacă este întrerupt, o poate relua mai târziu de unde a rămas.

Ce primiți dumneavoastră înapoi?

Fiecare răspuns ajunge ca dată structurată, nu ca un PDF scanat pe care trebuie să îl retastați. Mandatul, informarea precontractuală și consimțământul GDPR revin completate din aceleași răspunsuri, semnate și sigilate, cu o pagină de dovezi. Livrarea se face prin webhook, REST sau e-mail, direct în sistemul dumneavoastră de gestiune. Revizuiți întregul caz într-un singur ecran, în loc să adunați fișiere atașate din inbox.

Ce documente înlocuiește acest flux?

Un dosar de client nou pentru un broker de asigurări înseamnă, de obicei, aceleași documente colectate separat: un mandat semnat printr-un e-mail, un consimțământ GDPR prin altul. Cu Braigest, totul ajunge împreună: analiza nevoilor, buletinul încărcat și pachetul semnat, gata de arhivat, fără niciun document rămas pe jumătate completat într-un inbox separat.

  • Mandat de brokeraj / contract de intermediere
  • Consimțământ GDPR
  • Copie buletin / carte de identitate
  • Chestionar de analiză a nevoilor
  • Informare precontractuală privind distribuția de asigurări

Aveți nevoie de pașii de conformitate ca broker de asigurări?

Intermedierea de asigurări generale nu este, în general, o activitate supusă Legii 129/2019, deci verificarea identității și screeningul pe sancțiuni sunt opționale aici, nu o cerință pe care trebuie să o justificați dacă lipsește. Fac excepție brokerii care intermediază asigurări de viață cu componentă de investiții, pentru care legea impune măsuri de cunoaștere a clientelei. Adăugați un pas de verificare a identității dacă un anumit produs sau asigurător o cere; majoritatea brokerajelor rulează fluxul doar cu formularul, buletinul și semnătura.

Cum devine formularul PDF-ul pe care îl folosiți deja?

Încărcați mandatul sau chestionarul de analiză a nevoilor pe care îl folosiți deja. Braigest detectează fiecare câmp, indiferent de limbă, și îl transformă într-un formular ghidat pe care clientul îl completează de pe telefon. Nu reconstruiți formularul de la zero și nu angajați pe cineva să vă redeseneze documentele de preluare. Formularea și structura documentului dumneavoastră existent rămân neschimbate, așa că dosarul primit înapoi arată la fel ca cel pe care îl așteaptă asigurătorul.

Ce plan se potrivește brokerajului dumneavoastră?

Un broker sau agent care lucrează singur rulează preluarea și semnătura pe planul Solo, la 29 €/lună. Un birou mic, cu mai mulți consultanți și mai multe linii de produs, se potrivește pe Practice, la 149 €/lună, care adaugă generarea fluxurilor cu AI. Un brokeraj cu mai multe sucursale sau o rețea de agenți se potrivește pe Firm, la 499 €/lună. Toate cele trei planuri rulează același flux de preluare; diferența este volumul și cât construiți singur.

Întrebări frecvente

Pot clienții să completeze acest formular de pe telefon?

Da. Formularul este construit întâi pentru un ecran de telefon, întrebare cu întrebare, iar clienții pot începe pe un dispozitiv și termina pe altul, folosind linkul primit.

Este valabilă semnătura electronică în UE?

Este o semnătură electronică avansată, cu sigiliu PAdES și pagină de dovezi, valabilă pentru documente de drept privat precum mandatul de brokeraj, conform eIDAS, iar Legea 214/2024 cere consimțământul explicit al semnatarului, colectat la momentul semnării. Documentele pentru care legea rezervă un nivel de semnătură superior rămân în afara fluxului.

Am nevoie de KYC sau screening AML ca broker de asigurări?

În general nu, pentru asigurări generale. Intermedierea de asigurări de viață cu componentă de investiții intră sub Legea 129/2019, unde verificarea identității devine relevantă. Adăugați acest pas doar dacă produsul, asigurătorul sau țara o cer.

Pot reutiliza mandatul pe care îl am deja?

Da. Încărcați PDF-ul pe care îl folosiți astăzi, iar Braigest îi detectează automat câmpurile, așa că același document devine un formular pe care clientul îl completează de pe telefon, cu formularea pe care asigurătorul o așteaptă.

Cum ajunge dosarul semnat în sistemul agenției mele?

Prin webhook, REST sau e-mail, în funcție de ce acceptă sistemul dumneavoastră. Pachetul semnat și sigilat, plus răspunsurile structurate, este livrat imediat ce clientul termină, fără să aștepte într-o coadă de export.

Descoperiți mai mult din platformă

Ghid · Brokeri de asigurări Nu orice broker de asigurări intră sub Legea 129/2019, ci doar cei care distribuie asigurări de viață sau produse cu componentă de investiție. Aflați mai mult → E-signature for client onboarding A client signs one time at the end of an onboarding flow, and that signature applies a native PAdES seal across every document generated for their case. Aflați mai mult → Pricing Personal turns the PDF you already use into a web form and gives you the filled, signed PDF back. Aflați mai mult →

Vedeți un flux de preluare pentru brokeri construit live

Aduceți mandatul și chestionarul de analiză a nevoilor pe care le folosiți acum. În 30 de minute le transformăm în fluxul pe care îl vor completa clienții dumneavoastră.

Programați un apel de 30 de minute Vedeți platforma completă