Ghid · Avocați
Obligațiile AML ale avocaților conform Legii 129/2019
Nu orice dosar de avocatură intră sub Legea 129/2019, ci doar activitățile legate de anumite tranzacții: imobiliare, înființare de firme sau administrare de fonduri ale clientului. Restul activității, mai ales reprezentarea în instanță, rămâne protejat de secretul profesional. Acest ghid arată exact unde e linia și ce documente cereți înainte de a prelua un dosar care intră sub incidența legii.
- Nu orice activitate juridică intră sub Legea 129/2019
- Imobiliarele, firmele noi și fondurile clientului sunt vizate
- Secretul profesional rămâne protejat pentru apărare și consultanță
De ce sunt avocații entități raportoare doar pentru anumite activități?
Articolul 5 alineatul (1) litera f) din Legea 129/2019 include notarii publici, avocații, executorii judecătorești și alte persoane care exercită profesii juridice liberale printre entitățile raportoare, dar numai atunci când asistă clientul la anumite operațiuni specifice, nu pentru toată activitatea profesională. Legiuitorul a urmărit exact activitățile în care un avocat poate observa o mișcare de bani sau o structură de proprietate suspectă, cum ar fi cumpărarea unui imobil sau înființarea unei firme, și nu activitatea de reprezentare sau consultanță generală, unde secretul profesional rămâne principiul dominant.
Ce tranzacții impun exact verificarea clientului (imobiliare, înființare firme, gestionare fonduri)?
Legea vizează asistența acordată clientului pentru cumpărarea sau vânzarea unui imobil, a acțiunilor sau părților sociale ori a elementelor unui fond de comerț, administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clientului, operațiuni sau tranzacții implicând sume de bani sau transferuri de proprietate, precum și constituirea, administrarea sau organizarea subscrierii de aporturi pentru înființarea, funcționarea sau administrarea unei societăți. Dacă dosarul dumneavoastră implică unul dintre aceste elemente, verificarea clientului devine obligatorie, indiferent cât de mic pare onorariul sau cât de simplă pare tranzacția la prima vedere.
Ce activitate juridică rămâne, de regulă, în afara acestei obligații?
Reprezentarea unui client în instanță, apărarea într-un litigiu și consultanța juridică generală, neasociată vreuneia dintre tranzacțiile de mai sus, rămân în afara obligațiilor de cunoaștere a clientului din Legea 129/2019. Această distincție nu e întâmplătoare: directivele europene transpuse prin lege protejează explicit dreptul la apărare și confidențialitatea dintre avocat și client în cadrul unui proces. Totuși, granița nu e întotdeauna evidentă, mai ales când un dosar de litigiu ajunge, pe parcurs, să implice și o tranzacție imobiliară sau o restructurare de firmă. În acel moment, verificați dacă activitatea concretă a intrat sub una dintre categoriile vizate de lege.
Ce documente trebuie cerute clientului înainte de a începe lucrul?
Pentru dosarele vizate de lege, cereți actul de identitate al clientului, iar dacă acesta este o firmă, certificatul constatator și datele beneficiarului real. Pentru o tranzacție imobiliară, adăugați documentele de proprietate și, dacă suma implicată e semnificativă, o discuție despre sursa fondurilor. Notați intern nivelul de risc al dosarului: standard pentru un client cunoscut, cu o tranzacție simplă, sau suplimentar dacă apare un factor de risc, cum ar fi o structură de proprietate complexă sau o parte dintr-o jurisdicție cu risc ridicat.
Cum se împacă secretul profesional cu obligația de raportare?
Conform art. 9 alin. (3) din Legea 129/2019, avocații au obligația de a raporta o tranzacție suspectă doar în măsura în care aceasta nu implică informații primite de la un client sau obținute în legătură cu acesta în cursul evaluării situației juridice a clientului în cadrul unei proceduri judiciare, ori în îndeplinirea sarcinii de apărare sau reprezentare, inclusiv consultanța privind inițierea sau evitarea unei proceduri. Această protecție nu se aplică dacă avocatul știe că activitatea de consultanță juridică este oferită în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului.
Cum devine acest control parte din preluarea unui client nou, nu un formular separat
Cel mai simplu mod de a nu rata verificarea, exact atunci când dosarul intră sub incidența legii, este să o integrați în procesul obișnuit de preluare a unui client nou: un formular unic care cere actele de identitate, datele firmei dacă e cazul, și o scurtă descriere a tranzacției. Din răspunsurile date, verificați dacă dosarul implică una dintre activitățile vizate de art. 5 lit. f) și, dacă da, adăugați pasul de cunoaștere a clientului direct în același flux, nu ca o cerere separată trimisă mai târziu prin e-mail.
În Braigest
Verificarea de conflict de interese și verificarea AML, în același link de preluare
Un formular unic de preluare colectează actele clientului, verifică date de firmă contra registrului comerțului și poate ruta dosarul către un pas de decizie internă înainte de acceptare, disponibil de la planul Practice, 149 €/lună.
Întrebări frecvente
Un dosar de divorț sau de moștenire intră sub Legea 129/2019?
De regulă nu, dacă activitatea se limitează la reprezentare și consultanță juridică. Dacă moștenirea implică vânzarea unui imobil sau împărțirea unei firme, acea parte specifică poate intra sub incidența legii.
Trebuie verificat fiecare client, chiar și cei cunoscuți de ani de zile?
Da, dar pentru un client cunoscut, cu istoric transparent, se pot aplica măsuri simplificate de cunoaștere, nu neapărat o verificare completă repetată la fiecare dosar nou.
Cine desemnează persoana responsabilă cu aplicarea legii într-un cabinet de avocatură?
Titularul cabinetului sau conducerea societății de avocați desemnează persoana responsabilă, care poate fi chiar avocatul titular la un cabinet individual.
Ce se întâmplă dacă refuz să preiau un dosar din cauza unui risc AML identificat?
Puteți refuza preluarea unui client, motivând intern decizia. Refuzul motivat, documentat, este parte din procedura de cunoaștere a clientului, nu o excepție de la ea.
Descoperiți mai mult din platformă
Vreți să vedeți fluxul pe documentele dumneavoastră?
Într-un apel de 30 de minute transformăm formularul pe care îl folosiți azi într-un flux pe care clienții îl completează de pe telefon.